Áreas de práctica
OFAC, sanciones y prevención del blanqueo de capitales
Asesoría práctica en sanciones económicas de Estados Unidos, prevención del lavado de activos, blanqueo de capitales y debida diligencia para instituciones financieras, multinacionales, fondos y empresas con operaciones en múltiples jurisdicciones.
Panorama
De los programas preventivos a la respuesta ante procedimientos sancionadores
Ante el creciente escrutinio regulatorio a nivel mundial, las instituciones financieras, las multinacionales, los fondos de capital de riesgo y las empresas con operaciones internacionales enfrentan obligaciones cada vez más complejas en el marco de los regímenes de sanciones de Estados Unidos, los marcos de prevención del lavado de activos y los requisitos de debida diligencia del cliente (KYC).
Asesoramos a nuestros clientes en la normativa de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, en los programas de sanciones internacionales y en la prevención del lavado de activos y blanqueo de capitales, en cada etapa: desde el diseño de programas preventivos hasta la respuesta ante investigaciones y procedimientos sancionadores.
OFAC y sanciones
Apoyo en los principales programas de sanciones de EE. UU. y multilaterales
- Diseño, revisión y mejora de programas de cumplimiento OFAC: control de listas SDN, evaluaciones de riesgo de sanciones y políticas a la medida para instituciones financieras, empresas comerciales e inversores
- Solicitudes de licencias y autorizaciones ante la OFAC, incluidas licencias específicas y generales
- Autodenuncia voluntaria y respuesta ante procedimientos sancionadores, y su resolución con los reguladores estadounidenses
- Debida diligencia en materia de sanciones para fusiones y adquisiciones, joint ventures, financiamientos e incorporación de terceros
- Orientación sobre la exposición a sanciones secundarias de entidades no estadounidenses y de sus operaciones con nexo con EE. UU.
- Seguimiento de la evolución de las sanciones que afectan a América Latina y a los mercados globales
Prevención del lavado de activos (AML/KYC)
El conjunto de obligaciones de prevención del lavado de activos
- Diseño de programas AML y evaluaciones de brechas conforme a la Bank Secrecy Act, los requisitos de FinCEN, la USA PATRIOT Act y las recomendaciones del GAFI
- Marcos de KYC y debida diligencia del cliente, incluidos protocolos de beneficiario final y debida diligencia reforzada para clientes y zonas geográficas de alto riesgo
- Auditorías de programas AML y preparación para inspecciones regulatorias
- Diseño de políticas de monitoreo transaccional y de reporte de operaciones sospechosas
- Capacitación en AML para consejos, alta dirección, equipos de cumplimiento y personal de primera línea, en español y en inglés
- Apoyo a los oficiales de cumplimiento en la gestión de sus planes anuales de AML y de las inspecciones regulatorias
América Latina
Experiencia en jurisdicciones de alto riesgo
Nuestra práctica presta especial atención a América Latina, uno de los entornos de cumplimiento más complejos del mundo. Asesoramos sobre la exposición derivada de jurisdicciones sometidas a un mayor escrutinio del GAFI o a la atención de las autoridades estadounidenses en materia de sanciones; los riesgos de lavado de activos vinculados al narcotráfico, la delincuencia organizada y las organizaciones terroristas extranjeras; y la interacción entre los marcos estadounidenses (FCPA, OFAC, BSA) y la normativa local.
Realizamos debidas diligencias reforzadas sobre personas expuestas políticamente (PEP), empresas estatales y operaciones vinculadas al Estado, y nuestro equipo bilingüe lleva a cabo entrevistas, revisiones documentales, capacitaciones e informes en el idioma de la empresa.
Instituciones financieras e inversores
Sanciones y prevención del lavado de activos en la actividad de inversión
Asesoramos a instituciones financieras, fondos de capital privado y de capital de riesgo y family offices en la debida diligencia OFAC y AML de inversiones transfronterizas y constitución de fondos, en las normas de beneficiario final de FinCEN, en marcos de cumplimiento para empresas fintech y plataformas de activos digitales, y en el cumplimiento en materia de sanciones y AML de empresas que acceden a los mercados de capitales en varias bolsas.