OFAC, Sanciones y Cumplimiento AML

A medida que el escrutinio regulatorio se intensifica globalmente, las instituciones financieras, las corporaciones multinacionales, los fondos de capital de riesgo y las empresas con operaciones internacionales enfrentan obligaciones cada vez más complejas bajo los regímenes de sanciones de EE.UU., los marcos antilavado de activos y los requisitos de Conozca a su Cliente/Socio. Nuestros abogados ofrecen asesoramiento sofisticado y práctico diseñado para proteger a clientes que operan en múltiples jurisdicciones — desde las Américas hasta Europa, Asia y más allá. Con profunda experiencia en las regulaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. (OFAC), los programas internacionales de sanciones y el cumplimiento antilavado de activos, asesoramos a clientes en todas las etapas: desde el diseño de marcos de cumplimiento corporativo preventivos hasta la respuesta a investigaciones gubernamentales y obligaciones de implementación

Nuestra Práctica OFAC y Sanciones

Brindamos soporte legal y de cumplimiento corporativo integral bajo las exigencias de los programas de sanciones de Estados Unidos, incluyendo:

• Diseño, revisión y mejora de programas de cumplimiento OFAC — búsquedas en listas SDN, No-SDN, evaluaciones de riesgo de sanciones y políticas a medida para instituciones financieras, empresas comerciales e inversores
• Solicitudes de licencias y autorizaciones ante OFAC, incluyendo aplicaciones de licencias específicas y generales
• Autorrevelación voluntaria y respuesta a procesos de ejecución — asesorando a clientes que descubren posibles violaciones de sanciones y gestionando su resolución ante reguladores de EE.UU.
• Diligencia debida en materia de sanciones para transacciones M&A, joint ventures, acuerdos de financiamiento y incorporación de terceros
• Orientación sobre la exposición a sanciones secundarias para entidades no estadounidenses y sus transacciones con nexo en EE.UU.
• Seguimiento de nuevos desarrollos en sanciones que afectan a América Latina y mercados globales, incluidas designaciones relacionadas con organizaciones de narcotráfico, organizaciones terroristas extranjeras (FTO) y actividad patrocinada por estados

Antilavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente/Socio (KYC)

Nuestra práctica AML y KYC cubre todo el espectro de obligaciones de cumplimiento corporativo de instituciones financieras, fondos de inversión, Fintechs y corporaciones multinacionales:

• Diseño de programas AML y evaluaciones de brechas calibradas a la Ley de Secreto Bancario (BSA), requisitos de FinCEN, USA PATRIOT Act y estándares internacionales aplicables (recomendaciones GAFI)
• Diseño de marcos KYC y Debida Diligencia del Cliente/Socios, incluyendo protocolos de titularidad real y diligencia exhaustiva para clientes y geografías de alto riesgo
• Auditorías de programas de cumplimiento AML y preparación para evaluaciones regulatorias
• Diseño de políticas de monitoreo de transacciones y reportes de actividades sospechosas (SAR)
• Programas de capacitación AML para juntas directivas, alta dirección, equipos de cumplimiento corporativo y personal de primera, segunda y tercera línea — impartidos en inglés y/o español
• Apoyo a oficiales de cumplimiento en la gestión de planes de acción AML anuales y exámenes regulatorios

Experiencia en América Latina y Jurisdicciones de Alto Riesgo

Nuestra práctica se distingue por una profunda experiencia regional en América Latina — uno de los entornos de cumplimiento más complejos del mundo. Asesoramos a clientes que navegan:

• Exposiciones de cumplimiento transfronterizo derivadas de negocios en jurisdicciones sujetas a mayor escrutinio del GAFI o foco de aplicación relacionado con sanciones de EE.UU.
• Riesgos AML vinculados a redes de narcotráfico, crimen organizado, organizaciones terroristas extranjeras (FTO) y actividad relacionada con cárteles — incluyendo el diseño de cumplimiento para empresas que operan en o a través de geografías de alto riesgo
• Interacción entre los marcos de aplicación de EE.UU. (FCPA, OFAC, BSA) y las leyes locales de antilavado y anticorrupción en toda América Latina
• Diligencia debida reforzada para Personas Expuestas Políticamente (PEP), entidades estatales y transacciones relacionadas con el gobierno en toda la región

Nuestra capacidad bilingüe (inglés/español) nos permite realizar investigaciones in situ, entrevistas y revisiones forenses, y brindar capacitación e informes de cumplimiento corporativo en el idioma del negocio.

Instituciones Financieras Globales e Inversores

Tenemos experiencia asesorando a instituciones financieras, fondos de capital privado, fondos de capital de riesgo y family offices en la intersección de sanciones, AML y actividad inversora, incluyendo:

• Diligencia debida OFAC y AML para inversiones transfronterizas, formación de fondos y transacciones de empresas de cartera
• Orientación sobre las reglas de titularidad real de FinCEN y su aplicación a estructuras de propiedad complejas
• Marcos de cumplimiento para empresas Fintech, plataformas de activos digitales y negocios de e-commerce con flujos de pago multijurisdiccionales
• Soporte de cumplimiento AML y de sanciones para empresas que acceden a mercados de capitales en múltiples bolsas — incluidas entidades listadas en múltiples mercados con obligaciones regulatorias en EE.UU., Reino Unido, Canadá y América Latina

Integración con el Cumplimiento Corporativo

Los programas OFAC, de sanciones y AML no existen de forma aislada. Integramos estos marcos con la arquitectura de cumplimiento corporativo más amplia de nuestros clientes, incluyendo:

• Alineación de los controles OFAC/AML con los programas existentes de FCPA, anticorrupción y gobierno corporativo
• Apoyo en investigaciones internas cuando surgen problemas de sanciones o AML en el contexto de investigaciones más amplias de irregularidades
• Informes a juntas directivas y comités de auditoría sobre exposiciones de riesgo de sanciones y AML y avances en la remediación
• Apoyo en la implementación de acuerdos de enjuiciamiento diferido (DPA), incluyendo coordinación con equipos monitores de EE.UU. e informes al Departamento de Justicia

Contacto

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