Continuamos con nuestra serie de art\u00edculos sobre la importancia del bitcoin en el tema de la corrupci\u00f3n. En esta ocasi\u00f3n, vamos a comentar qu\u00e9 posibilidades conlleva el bitcoin para usos il\u00edcitos y cu\u00e1les han sido hasta ahora los m\u00e1s explotados.<\/p>\n
Como explicamos en nuestro art\u00edculo anterior, el bitcoin permite realizar transacciones de dinero an\u00f3nimas. No cabe duda de que esto es algo muy conveniente cuando se tiene o se quiere recibir un dinero de procedencia ilegal.<\/p>\n
Sin embargo, no queda tan claro que el dinero representado en bitcoins no pueda ser trazado. Lo cierto es que las transacciones hechas en moneda bitcoin quedan almacenadas y si bien no se pueden vincular a una identidad en particular, s\u00ed que se vinculan a una cartera electr\u00f3nica. Si el uso de bitcoins estuviese enormemente generalizado, el supuesto anonimato se podr\u00eda conseguir a\u00f1adiendo varias capas de transacciones que hicieran m\u00e1s dif\u00edcil seguir el movimiento del dinero. Pero pocos lugares admiten el pago con bitcoins lo que significa que el propietario de este dinero, en alg\u00fan momento, necesitar\u00e1 cambiarlo por la moneda de su pa\u00eds. No podemos a\u00fan ir de compras a un supermercado o bodega con bitcoins.<\/p>\n
El intercambio de monedas se hace a trav\u00e9s de plataformas de intercambio y en ellas, s\u00ed es necesario identificarse. De hecho, cuando autoridades de gobierno han detectado plataformas que no requieren identificaciones \u00e9stas han sido sancionadas por violar regulaciones internacionales contra el lavado de activos. El caso m\u00e1s famoso fue la detenci\u00f3n de Charlie Shrem en el a\u00f1o 2014.<\/p>\n
Desde luego, cuando se tiene mucho dinero -como es el caso de mercados ilegales como el de las drogas- se puede obtener liquidez para establecer su propia plataforma de intercambio de bitcoins por monedas legales. Sin embargo, el p\u00fablico en general dif\u00edcilmente confiar\u00e1 en una plataforma no regulada y los gobiernos podr\u00edan prohibir las transferencias desde y hacia tal clase de plataforma.<\/p>\n
El tr\u00e1fico de drogas, prostituci\u00f3n y otros mercados negros se han aprovechado de la falta de control gubernamental respecto del bitcoin para realizar transacciones ilegales en esta moneda.<\/p>\n
El bitcoin no es un dinero reconocido por los gobiernos, as\u00ed que lo que se gana o cobra en esta moneda no se puede gravar.<\/p>\n
Todo tipo de estafa digital hoy en d\u00eda solicita que se le page en bitcoins. Una transacci\u00f3n irreversible y dif\u00edcil de monitorizar resulta perfecta para delincuentes cibern\u00e9ticos. Entre los il\u00edcitos m\u00e1s habituales se encuentran las extorsiones en las que se secuestra informaci\u00f3n y se amenaza con difundirla si no se hace un pago.<\/p>\n
Es m\u00e1s que probable que as\u00ed sea. La Uni\u00f3n Europea ya ha manifestado su inter\u00e9s en regular las criptomonedas y lo mismo ha ocurrido en diferentes marcos temporales en Estados Unidos, China, Singapur y Australia.<\/p>\n
Si bien los gobiernos no pueden controlar la tecnolog\u00eda blockchain, s\u00ed pueden regular a las empresas que ofrecen el servicio de intercambio entre el bitcoin y las monedas oficiales. Ello significa que o el bitcoin consigue una improbable supremac\u00eda y uso generalizado por parte de la poblaci\u00f3n, o los gobiernos tendr\u00e1n la sart\u00e9n por el mango. Para que algo as\u00ed ocurra, los estados deber\u00edan primero permitir el uso generalizado de bitcoin. Por ejemplo, en el caso de la UE, hoy se debate si se debe regular el bitcoin hasta el punto de que los ciudadanos tengan la obligaci\u00f3n de vincular sus carteras electr\u00f3nicas a su identidad.<\/p>\n